Крупный перевод самому себе по СБП заблокируют?
Банки будут внимательнее отслеживать крупные переводы по Системе быстрых платежей (СБП): если после перевода самому себе клиент в тот же день отправит деньги незнакомому человеку, операция может быть временно приостановлена, рассказали в Банке России. Это не означает полный запрет на переводы самому себе, но вводит дополнительный уровень контроля для защиты граждан от мошеннических схем.
Мошенники часто убеждают жертву сложить деньги со всех своих счетов и вкладов в других банках в «одну корзину» — и уже оттуда снять. Цель таких действий – получить доступ к максимальной сумме средств, зачастую под предлогом «защиты» денег от якобы готовящейся кражи. После этого жертве могут предложить перевести деньги на «безопасный счет», который на самом деле принадлежит злоумышленникам. Но как отмечают эксперты, под подозрения рискуют попасть и обычные переводы, связанные, например, с оплатой работы строительной бригады или возвратом долга. Например, единовременная выплата крупной суммы строителям за ремонт квартиры, или же возврат значительного долга другу, с которым ранее не было финансовых взаимоотношений через СБП, могут вызвать вопросы у службы безопасности банка.
В обновленный перечень мошеннических признаков Банк России собирается включить крупные переводы клиента самому себе по СБП — от 200 тыс. руб. Банки, как объясняют в регуляторе, будут их учитывать, если в этот же день человек попытается перевести деньги другому человеку, в адрес которого в течение как минимум полугода не совершал переводов. Это касается ситуаций, когда клиент, например, переводит крупную сумму с текущего счета на накопительный или наоборот, а затем в течение дня пытается отправить существенную часть этих средств новому получателю.
То есть проверяться будет именно последующий перевод другому физлицу. Например, если вы перевели 250 000 рублей самому себе, а затем в тот же день попытались отправить 100 000 рублей человеку, которому никогда ранее не переводили деньги через СБП, банк может приостановить эту вторую операцию для проверки. Цель – не наказать добросовестных пользователей, а выявить и предотвратить мошеннические действия, когда злоумышленники могут использовать такой сценарий для отмывания украденных средств или вывода их из-под контроля жертвы.
Какие именно операции вызовут подозрение у банка, разъясняют эксперты: https://casinobonusfreebest.site/ Важно помнить, что банки имеют право запрашивать дополнительную информацию или временно блокировать операции, если они кажутся подозрительными. Это мера предосторожности, направленная на защиту ваших средств. Если вы совершаете обычные, легитимные переводы, будьте готовы предоставить банку пояснения, если потребуется.
Фото: Александр Корольков
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX
About the Author
