Крупные переводы самому себе по СБП включат в признаки мошеннических операций

Распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках.

Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ.

Под подозрение попадут также смена номера и необычный интернет-провайдер. Вскоре Центробанк опубликует приказ с обновленными признаками мошеннических операций.

Подписаться на канал

Наш канал в MAX

Крупные переводы самому себе по СБП включат в признаки мошеннических операций. Это связано с тем, что злоумышленники часто используют данную схему для вывода похищенных средств. Распространены случаи, когда мошенники, получив доступ к аккаунту жертвы или убедив ее самостоятельно перевести деньги под ложным предлогом, заставляют человека совершать крупные переводы самому себе по Системе быстрых платежей (СБП) со своих счетов в других банках.

Основная идея мошенников заключается в консолидации средств. Им значительно легче похитить деньги, когда они сконцентрированы на одном счете. Это упрощает дальнейшие манипуляции и выведение средств, тем более если злоумышленники уже получили к нему несанкционированный доступ, например, через фишинг или взлом.

Помимо крупных переводов самому себе, под подозрение в рамках обнаружения мошеннических операций попадут и другие действия. К ним относятся:

Резкая смена номера телефона, привязанного к банковским приложениям.
Использование необычного интернет-провайдера, особенно если это происходит в сочетании с другими подозрительными действиями.

Такие изменения могут сигнализировать о попытке обойти стандартные меры безопасности или о том, что доступ к аккаунту получили третьи лица.

Вскоре Центральный банк Российской Федерации опубликует приказ с обновленными и расширенными признаками мошеннических операций. Это позволит банкам более эффективно выявлять и блокировать подозрительные транзакции, защищая средства граждан. Банки будут анализировать совокупность факторов, а не только отдельные действия, чтобы минимизировать ложные срабатывания и увеличить эффективность борьбы с мошенничеством.

Подписаться на канал

Наш канал в MAX