ЦБ планирует начать публиковать ренкинг банков по уязвимости перед дропперами
В открытых данных не будут раскрываться конкретные уязвимости банков, речь пойдет об итоговых, сводных показателях. Регулятор стремится создать прозрачный механизм, который позволит оценивать усилия кредитных организаций в борьбе с финансовым мошенничеством, в частности, с использованием дропперов. Данные будут представлены в виде рейтинга, где банки будут ранжированы в зависимости от уровня их защищенности от деятельности дропперов. Это позволит общественности и, возможно, другим участникам рынка, получить представление о сравнительной уязвимости различных финансовых учреждений.
Такой инструмент может стать действенным механизмом публичного контроля и стимулирования банков к более активной борьбе с мошенничеством. Публикация рейтингов, вероятно, окажет давление на банки, вынуждая их инвестировать в улучшение систем безопасности и противодействие дропперам. Банки, занимающие низкие позиции в рейтинге, столкнутся с рисками репутационных потерь и, возможно, с оттоком клиентов, что станет мощным стимулом для принятия мер. Введение рейтингов также может подтолкнуть банки к обмену опытом и лучшим практикам в борьбе с мошенничеством, способствуя общему повышению уровня безопасности в финансовом секторе. Например, банки смогут изучать методы, используемые лидерами рейтинга, для повышения собственной эффективности.
◽️Напомним, что дропперами называют людей, которые за вознаграждение или по неведению предоставляют свои банковские карты и счета в распоряжение злоумышленников. Через такие подставные счета преступники выводят и обналичивают похищенные у граждан средства. Дропперы играют ключевую роль в схемах финансового мошенничества, позволяя злоумышленникам скрывать следы своих преступлений и обналичивать украденные средства. Борьба с дропперами включает в себя комплекс мер, направленных на выявление и пресечение их деятельности, а также на повышение осведомленности населения о рисках, связанных с предоставлением своих банковских реквизитов третьим лицам. Правоохранительные органы и финансовые институты активно сотрудничают в борьбе с дропперами, используя различные методы, включая мониторинг подозрительных транзакций, блокировку счетов и привлечение дропперов к ответственности. Распространенные схемы мошенничества с участием дропперов включают в себя фишинговые атаки, телефонное мошенничество и предложения о легком заработке, которые используются для привлечения дропперов.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
About the Author
