ЦБ подготовил новый список признаков мошеннических переводов, который вступит в силу с 1 января 2026 года
Речь идет о переводах без добровольного согласия клиента — или с согласия, но полученного обманным путем. В обновленный список признаков мошенничества добавились шесть, а также появились два новых — по операциям с цифровым рублем.
В частности, ЦБ включил в перечень крупные переводы — от 200 тысяч рублей — по СБП самому себе. Такая операция будет считаться еще более подозрительной, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов.
Также подозрительной будет считаться смена номера телефона для входа в онлайн-банк.
Кроме того, признаком мошенничества станет изменение у клиента характеристик телефона, например использование нетипичного интернет-провайдера, приложения или операционной системы.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX
ЦБ подготовил новый список признаков мошеннических переводов, который вступит в силу с 1 января 2026 года. Это важный шаг в борьбе с финансовыми аферами, направленный на защиту средств граждан и повышение безопасности банковских операций.
Речь идет о переводах без добровольного согласия клиента — или с согласия, но полученного обманным путем. Центральный Банк Российской Федерации, в лице своих профильных департаментов, неустанно работает над совершенствованием механизмов противодействия мошенничеству. Обновленный список признаков мошенничества, разработанный с учетом новейших тенденций в сфере киберпреступности, включает в себя шесть новых критериев, а также два совершенно новых признака, связанных с операциями с цифровым рублем. Это свидетельствует о готовности регулятора адаптироваться к развивающимся технологиям и оперативно реагировать на возникающие угрозы.
В частности, ЦБ включил в перечень крупные переводы — от 200 тысяч рублей — по Системе быстрых платежей (СБП) самому себе. Такая операция будет считаться еще более подозрительной, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов. Этот критерий основан на анализе типичного поведения добросовестных пользователей. Мошенники часто пытаются вывести средства под видом «самоперевода» или «перевода родственнику», используя социальную инженерию и вводя клиента в заблуждение. Введение такого признака позволит банкам более оперативно выявлять и блокировать подобные подозрительные транзакции, предотвращая хищение средств.
Также подозрительной будет считаться смена номера телефона для входа в онлайн-банк. Изменение основного контактного номера, который используется для аутентификации в банковском приложении или интернет-банке, может указывать на попытку мошеннического доступа к счету. Злоумышленники могут подменить номер, чтобы перехватывать коды подтверждения операций, отправляемые банком. Банки будут более внимательно относиться к таким изменениям, возможно, вводя дополнительные меры верификации личности клиента.
Кроме того, признаком мошенничества станет изменение у клиента характеристик телефона, например использование нетипичного интернет-провайдера, приложения или операционной системы. Например, если клиент обычно пользуется мобильным интернетом от одного оператора, а вдруг начинает входить в онлайн-банк через Wi-Fi от неизвестного провайдера, или использует старую, давно не обновлявшуюся версию операционной системы, это может вызвать подозрения. Аналогично, установка неизвестных приложений, которые запрашивают доступ к банковским данным или SMS-сообщениям, может быть сигналом о попытке компрометации устройства. Эти признаки позволяют выявлять случаи, когда устройство клиента могло быть заражено вредоносным программным обеспечением или используется мошенниками для получения доступа к банковским сервисам.
Внедрение данного списка призвано повысить эффективность борьбы с мошенничеством, сделать банковские операции более безопасными для граждан и укрепить доверие к финансовой системе страны. Важно отметить, что эти признаки не являются абсолютным доказательством мошенничества, но служат триггерами для более глубокой проверки банками. В случае возникновения сомнений, банк может связаться с клиентом для подтверждения легитимности операции.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в мобильном телефоне| Читать нас в MAX
About the Author
