ЦБ объяснил, когда банк откажет в выдаче карты из-за подозрений в мошенничестве
С 1 сентября 2025 года российские банки обязаны отказывать клиентами в выдаче карты или открытии онлайн-банка (то есть в заключении договора об использовании электронных средств платежа), если сведения об этих клиентах есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Эта мера является продолжением курса на повышение финансовой безопасности и борьбу с организованной преступностью, которая все чаще использует финансовые инструменты для отмывания незаконно полученных средств.
По словам сотрудников ЦБ, при отказе в выдаче карты банк уведомит человека и укажет причины отказа. Это делается для обеспечения прозрачности процесса и возможности для клиента узнать, почему ему было отказано. Банк обязан предоставить клиенту информацию о том, что его данные внесены в перечень лиц, связанных с мошеннической деятельностью, и что именно это стало основанием для отказа. Такая коммуникация позволяет избежать недоразумений и дает клиенту понимание ситуации.
Запрет на заключение такого договора действует на период нахождения сведений о клиенте банка в базе данных регулятора. Это означает, что как только информация о мошеннических операциях, в которых участвовал клиент, будет удалена из базы данных ЦБ, клиент сможет вновь обратиться в банк за получением карты или доступом к онлайн-банкингу. Исключение информации из базы происходит по определенным процедурам, которые также регулируются законодательством и направлены на защиту прав граждан.
После исключения информации о клиенте из базы данных банк не вправе отказать человеку в предоставлении платежной карты или доступа в онлайн-банк при отсутствии других ограничений. Важно подчеркнуть, что решение о внесении данных в базу и их последующем исключении принимается на основе строгих критериев и доказательств, чтобы минимизировать риск ошибочных блокировок. Банки, в свою очередь, обязаны следовать этим правилам и не могут применять дополнительные, не предусмотренные законом, основания для отказа.
Эта мера призвана помочь в борьбе с мошенниками и дропперами, которые получают новые карты для вывода и обналичивания похищенных денег, подчеркнули в ЦБ. Под «дропперами» подразумеваются лица, которые за вознаграждение предоставляют свои персональные данные и банковские карты для проведения мошеннических операций, не являясь при этом непосредственными организаторами схем. Такие схемы часто включают в себя фишинг, телефонное мошенничество, а также использование взломанных аккаунтов в социальных сетях и на электронных торговых площадках. Цель мошенников – максимально быстро вывести похищенные средства, не оставляя следов, ведущих к ним. Внесение информации о таких лицах в единую базу данных ЦБ позволит банкам оперативно выявлять и блокировать попытки открытия новых счетов и получения карт, тем самым затрудняя работу преступных групп. Это также коснется случаев, когда клиенты, сами того не осознавая, становятся жертвами мошенников, которые используют их данные для открытия кредитных линий или совершения покупок.
Фото: РИА Новости
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX
ЦБ объяснил, когда банк откажет в выдаче карты из-за подозрений в мошенничестве
С 1 сентября 2025 года российские банки обязаны отказывать клиентами в выдаче карты или открытии онлайн-банка (то есть в заключении договора об использовании электронных средств платежа), если сведения об этих клиентах есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
По словам сотрудников ЦБ, при отказе в выдаче карты банк уведомит человека и укажет причины отказа:
- Запрет на заключение такого договора действует на период нахождения сведений о клиенте банка в базе данных регулятора.
- После исключения информации о клиенте из базы данных банк не вправе отказать человеку в предоставлении платежной карты или доступа в онлайн-банк при отсутствии других ограничений
Эта мера призвана помочь в борьбе с мошенниками и дропперами, которые получают новые карты для вывода и обналичивания похищенных денег, подчеркнули в ЦБ.
Фото: РИА Новости
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX
About the Author
