💸Банки массово ужесточают контроль за расходами россиян, — СМИ

⚡️Теперь они будут следить даже за повседневными тратами, а не крупными переводами. Алгоритмы будут сравнивать официальный доход с покупками в магазинах, доставках и аптеках. Если суммы сильно разнятся, то система помечает клиента как потенциально скрывающего доход. Например, если человек получает зарплату 30 000 рублей, а ежемесячно тратит 100 000 рублей на продукты, одежду и развлечения, это вызовет подозрения. Анализ коснется и онлайн-покупок, в том числе на маркетплейсах, и оплаты коммунальных услуг.

⚡️При серьёзном расхождении банки будут блокировать счёт. Это может произойти даже при небольших несоответствиях, если клиент не предоставит объяснения происхождения дополнительных средств. Банки могут запросить подтверждение дохода, например, справку 2-НДФЛ, или потребовать пояснения по конкретным транзакциям. Цель — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, но под удар попадают и обычные граждане.

Подписаться на канал

Наш канал в MAX