Российские банки запрашивают подтверждение родства при крупных переводах

Также представители кредитных организаций могут запрашивать информацию о целях дальнейшего использования перечисляемых средств.

✅️ ЧП Россия Сегодня! — НОВОСТИ, ЖЕСТЬ.
🛩 Следить за Радаром по всей РОССИИ!

При осуществлении крупного денежного перевода операция может быть временно приостановлена. Сотрудники банка связываются с отправителем для уточнения фамилии, имени, отчества получателя и степени родства с ним. Это стандартная процедура, направленная на предотвращение мошенничества и отмывания денег. Банки обязаны соблюдать требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает кредитные организации проводить идентификацию клиентов и проверять подозрительные операции, особенно те, которые превышают установленные лимиты.

В рамках этой процедуры банк может запросить у отправителя документы, подтверждающие родство с получателем. Это может быть свидетельство о рождении, свидетельство о браке, документы об усыновлении/удочерении или другие официальные бумаги, подтверждающие семейные связи. Например, если отправитель переводит крупную сумму денег своему ребенку, банк, скорее всего, попросит предоставить свидетельство о рождении ребенка. Если перевод осуществляется между супругами, может потребоваться свидетельство о браке.

Также представители кредитных организаций могут запрашивать информацию о целях дальнейшего использования перечисляемых средств. Банк хочет убедиться, что перевод осуществляется в законных целях и не связан с финансированием незаконной деятельности. Отправителя могут попросить пояснить, для чего предназначаются деньги: оплата обучения, лечение, покупка недвижимости, помощь родственникам и т.д. Желательно предоставить документальное подтверждение заявленной цели, например, счет на оплату обучения, медицинские справки или договор купли-продажи.

В случае, если отправитель не может предоставить необходимые документы или предоставить убедительные объяснения, банк вправе отказать в проведении операции или запросить дополнительные сведения. Это делается для минимизации рисков и соблюдения законодательства. Отказ в проведении операции может быть неприятным, но это мера предосторожности, направленная на защиту как самого банка, так и его клиентов.

Размер суммы, при которой банк начинает проявлять повышенное внимание, может варьироваться в зависимости от конкретного банка и его внутренних политик. Обычно, это переводы, превышающие несколько сотен тысяч рублей. Однако, даже при меньших суммах, если операция выглядит подозрительной (например, регулярные переводы на счета, зарегистрированные в офшорных зонах), банк может запросить дополнительную информацию.

Помимо подтверждения родства, банки могут запрашивать и другие данные. Например, информацию о месте работы отправителя и получателя, их доходах, источниках денежных средств. Это позволяет банку составить более полную картину финансового положения клиентов и оценить риски. Клиенты должны быть готовы к тому, что им придется предоставить эту информацию, если они планируют осуществлять крупные переводы.

Важно помнить, что банки обязаны соблюдать конфиденциальность информации о своих клиентах. Все данные, которые предоставляются в банк, защищены в соответствии с законодательством. Сотрудники банка не имеют права разглашать эту информацию третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом (например, по запросу правоохранительных органов).

В целом, процедура подтверждения родства и уточнения целей перевода является частью системы финансового мониторинга, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Она может вызывать неудобства для клиентов, но это необходимая мера для обеспечения безопасности финансовой системы и защиты интересов всех ее участников. Клиентам рекомендуется быть готовыми к запросам банка и предоставлять необходимую информацию своевременно, чтобы избежать задержек с проведением операций.

✅️ ЧП Россия Сегодня! — НОВОСТИ, ЖЕСТЬ.
🛩 Следить за Радаром по всей РОССИИ!