Банки вправе блокировать денежные переводы клиентов самим себе
Речь идет о переводах между своими счетами, в том числе по Системе быстрых платежей (СБП), при подозрении на мошенничество. Информацию подтвердили «Российской газете» в Центробанке. Эта мера направлена на защиту граждан от растущего числа мошеннических схем, которые используют доверие людей к привычным операциям.
Это вынужденная мера безопасности, поскольку мошенники стали чаще убеждать россиян переводить самим себе крупные суммы, чтобы преступникам потом было легче украсть сразу все сбережения с одного счета, объяснил ситуацию директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. Схемы мошенничества постоянно совершенствуются, и злоумышленники находят новые способы обмана. Одним из таких изощренных методов стало внушение клиентам, что перевод средств самому себе является способом «защитить» деньги от якобы предстоящих проблем с банковской системой или от «взлома» их текущего счета. Таким образом, жертва, действуя под давлением и в страхе, сама инициирует перевод средств на другой свой счет, который, как правило, менее защищен или к которому мошенники уже получили доступ.
«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — рассказал он. Крупные переводы, подпадающие под эту категорию, будут подвергаться более тщательному анализу. Например, если клиент обычно переводит небольшие суммы между своими счетами, а вдруг осуществляет перевод десятков или сотен тысяч рублей, это может вызвать подозрение. Система мониторинга транзакций банков автоматически фиксирует подобные аномалии.
Банки будут особенно внимательно относиться к тем случаям, когда после перевода денег самому себе клиент попытается перевести свои средства другому человеку, которому в течение полугода он не совершал никакие переводы, уточнил Уваров. Это еще один фактор риска, который будет учитываться. Например, если человек перевел крупную сумму себе, а затем сразу же пытается отправить эти деньги незнакомому человеку или контакту, с которым ранее не взаимодействовал финансово, это выглядит крайне подозрительно. Банки, обрабатывающие такие операции, будут иметь право запросить у клиента дополнительную информацию для подтверждения легитимности транзакции или, в случае явных признаков мошенничества, временно заблокировать перевод для проведения проверки. Эта мера призвана не столько ограничить свободу распоряжения собственными средствами, сколько предотвратить их хищение в результате обмана.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX
About the Author
