Новые ограничения для банковских платежных агентов: что изменится?
Банки теперь не смогут поручать банковскому платежному агенту проводить упрощенную идентификацию клиента для перевода денег без открытия счета, открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты. Закон об этом публикует \»Российская газета\».
Как ранее отмечали в ЦБ, банковские платежные агенты допускали случаи незаконного использования персональных данных клиентов, что создавало значительные риски для привлекающих их банков и для людей, на которых они открываются.
Мы знаем ситуации, когда платежные агенты при упрощенной идентификации допускают оформление электронных кошельков, которые впоследствии используются в дропперских цепочках, обналичивании денег, полученных преступным путем, проведении расчетов с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами или криптообменниками.
Кроме того, многие должники, злостные алиментщики, люди, не желающие выплачивать компенсации за причинение вреда здоровью или имущественного ущерба, при блокировке счетов в банках используют электронные кошельки, оформленные на маркетплейсах, чтобы избежать списания долгов приставами по решению суда. Поскольку при оформлении электронных кошельков платежные агенты не открывают счетов, в общей системе их не видно.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
Банки теперь не смогут поручать банковскому платежному агенту проводить упрощенную идентификацию клиента для перевода денег без открытия счета, открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты. Закон об этом публикует \»Российская газета\». Как ранее отмечали в ЦБ, банковские платежные агенты допускали случаи незаконного использования персональных данных клиентов, что создавало значительные риски для привлекающих их банков и для людей, на которых они открываются. Решение направлено на усиление контроля и снижение уровня мошенничества, связанного с финансовыми операциями.
Мы знаем ситуации, когда платежные агенты при упрощенной идентификации допускают оформление электронных кошельков, которые впоследствии используются в дропперских цепочках, обналичивании денег, полученных преступным путем, проведении расчетов с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами или криптообменниками. Например, злоумышленники могли использовать поддельные документы или данные, чтобы зарегистрировать кошельки на ничего не подозревающих людей, а затем использовать их для отмывания денег или финансирования незаконной деятельности. Эти кошельки часто использовались для перевода средств между различными счетами, усложняя отслеживание и затрудняя расследование преступлений. Также известны случаи, когда платежные агенты, стремясь увеличить объем операций, пренебрегали проверкой данных, что приводило к регистрации кошельков на подставных лиц.
Кроме того, многие должники, злостные алиментщики, люди, не желающие выплачивать компенсации за причинение вреда здоровью или имущественного ущерба, при блокировке счетов в банках используют электронные кошельки, оформленные на маркетплейсах, чтобы избежать списания долгов приставами по решению суда. Поскольку при оформлении электронных кошельков платежные агенты не открывают счетов, в общей системе их не видно. Это позволяло должникам продолжать осуществлять финансовые операции, уклоняясь от исполнения судебных решений. Например, должник мог получать зарплату на электронный кошелек, а затем переводить средства на другие счета, недоступные для взыскания. Судебные приставы испытывали трудности с отслеживанием этих операций, поскольку информация о кошельках не всегда была доступна. Более того, использование электронных кошельков усложняло процесс взыскания долгов, требуя дополнительных усилий и времени для установления местонахождения средств. В результате, кредиторы и получатели алиментов не могли получить причитающиеся им выплаты.
Ограничения, введенные законом, призваны исправить эту ситуацию. Теперь банки будут обязаны проводить более тщательную проверку клиентов при открытии электронных кошельков и выдаче банковских карт, что снизит риск мошенничества и уклонения от уплаты долгов. Это включает в себя усиление процедур идентификации, проверку данных клиентов и мониторинг подозрительных операций. Предполагается, что эти меры помогут повысить прозрачность финансовых операций и защитить интересы как банков, так и клиентов. В конечном итоге, закон направлен на создание более безопасной и надежной финансовой системы.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
About the Author
