Осторожно: как не стать соучастником мошеннической схемы при переводе денег на карту
При получении денег от незнакомцев на карту важно не совершить ошибку, которая приведет к непоправимым последствиям. В частности, опасным может быть возвращение переводов. Об этом рассказала адвокат по корпоративным и семейным спорам, медиатор Макка Салигова.
В таких ситуациях, отметила она, события развиваются по следующему сценарию: неизвестный человек звонит или отправляет СМС с просьбой вернуть ошибочный перевод, но уже на другую карту. Делать это ни в коем случае нельзя, поскольку есть риск стать соучастником мошеннической схемы, предупредила эксперт. Мошенники часто используют психологические приемы, играя на чувстве сострадания и желании помочь. Они могут создавать впечатление срочности и убеждать в невинности своих действий, чтобы запутать жертву и ускорить процесс перевода средств. Например, звонок может поступить поздно вечером или рано утром, когда человек менее бдителен.
«Это классический прием так называемой схемы по отмыванию денег. Преступники, получив доступ к чужим средствам, не выводят их напрямую на свои счета, а запускают цепочку случайных переводов, среди которых может оказаться и ваша карта. Каждый такой промежуточный перевод размывает след, создавая видимость законной операции», — пояснила Салигова. Эта схема предполагает многоступенчатую систему, где деньги проходят через несколько счетов, принадлежащих подставным лицам или «дропперам». Ваша карта может быть лишь одним из звеньев этой цепи, и, переведя деньги, вы фактически помогаете скрыть следы преступления. Важно понимать, что даже небольшая сумма перевода может иметь серьезные последствия, включая уголовную ответственность.
Еще один сценарий — это схема, когда аферист случайно отправляет деньги с чужой карты и просить переслать их на другой счет. Если настоящий владелец карты обнаружит пропажу, он может обратиться в полицию и банк. В этом случае, если вы перевели деньги, вы рискуете оказаться втянутым в разбирательство, которое может привести к блокировке ваших счетов, допросам и даже судебным искам. Мошенники могут использовать украденные данные банковских карт для совершения несанкционированных переводов, а затем пытаться вернуть средства через вас, чтобы усложнить отслеживание. Они могут представляться сотрудниками банка или служб безопасности, чтобы создать видимость легитимности своих действий.
Юридически такой поступок — это не желание помочь человеку, а добровольный платеж, то есть не отмена ошибочной транзакции, а личное решение. Даже если вы действовали из лучших побуждений, с точки зрения закона вы совершили финансовую операцию, которая может быть квалифицирована как участие в незаконной деятельности. Отсутствие юридической грамотности не освобождает от ответственности.
Так, если вам пришел чужой перевод, в первую очередь надо проверить в приложении банка, реально ли пополнился счет, сказала адвокат. Необходимо убедиться в поступлении средств, сверив информацию о сумме и отправителе. Затем следует обратиться в банк и объяснить ситуацию — служба поддержки даст инструкцию по возврату денег. Банк, как правило, имеет четкий алгоритм действий в таких ситуациях, который включает в себя блокировку средств, расследование и, при необходимости, возврат ошибочного перевода законному владельцу. Не стоит пытаться решить проблему самостоятельно, следуя инструкциям незнакомых людей. Обращение в банк – это самый безопасный и правильный способ действий. Помните, что сотрудники банка обладают необходимыми полномочиями и опытом для решения подобных вопросов. Необходимо предоставить банку всю имеющуюся информацию о переводе, включая дату, время, сумму и данные отправителя. Банк проведет проверку и, в случае выявления мошеннических действий, примет соответствующие меры. Не стоит поддаваться на уговоры незнакомцев и спешить с переводом средств. Всегда стоит помнить о своей безопасности и о возможных рисках, связанных с финансовыми операциями.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX 👀
About the Author
