Банки заблокировали около 3 млн карт и счетов россиян с начала года
В первые недели 2026 года банки могли временно заблокировать миллионы карт и счетов физических лиц после расширения с 1 января критериев подозрительных операций по 161-ФЗ. Это равняется 1-2% от всех активных клиентов банков, согласно экспертным оценкам
◯Законом 161-ФЗ \»О национальной платежной системе\» устанавливаются требования к противодействию переводам без добровольного согласия клиента. Уже вступил в силу приказ Центробанка, который расширяет перечень признаков подозрительных операций до 12 критериев.
Отмечается, что под блокировку попадают даже те клиенты, которые делают покупки на маркетплейсах. Один из \»пострадавших\» рассказал, что попал в блок, купив несколько товаров подряд на одной и той же площадке.
Фото: iStock
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX 🐿
Банки заблокировали около 3 млн карт и счетов россиян с начала года
В первые недели 2026 года банки могли временно заблокировать миллионы карт и счетов физических лиц после расширения с 1 января критериев подозрительных операций по 161-ФЗ. Это равняется 1-2% от всех активных клиентов банков, согласно экспертным оценкам. Такое масштабное явление вызвало широкий резонанс в обществе, заставив многих задуматься о надежности финансовых операций и необходимости более тщательного контроля за своими транзакциями.
◯Законом 161-ФЗ \»О национальной платежной системе\» устанавливаются требования к противодействию переводам без добровольного согласия клиента. Уже вступил в силу приказ Центробанка, который расширяет перечень признаков подозрительных операций до 12 критериев. Эти критерии включают в себя широкий спектр факторов, начиная от объема и частоты транзакций и заканчивая географией операций и типом контрагентов. Например, подозрительными могут быть признаны переводы на счета, зарегистрированные в офшорных зонах, или операции, связанные с азартными играми. Также банки уделяют внимание переводам, которые кажутся необычными для конкретного клиента, исходя из его истории операций.
Отмечается, что под блокировку попадают даже те клиенты, которые делают покупки на маркетплейсах. Один из \»пострадавших\» рассказал, что попал в блок, купив несколько товаров подряд на одной и той же площадке. Этот случай иллюстрирует, как даже вполне обыденные действия могут быть восприняты как подозрительные. Другие примеры включают в себя блокировки из-за превышения лимитов на переводы, совершения покупок в нестандартное для клиента время или с подозрительных IP-адресов. Также, участились случаи блокировок из-за оплаты товаров и услуг, связанных с криптовалютой, или операций, которые банк посчитал направленными на обналичивание средств.
Помимо покупателей на маркетплейсах, под удар попали и другие категории граждан. Например, предприниматели, осуществляющие регулярные выплаты своим сотрудникам, столкнулись с необходимостью предоставления дополнительных документов для подтверждения легальности операций. Также блокировки коснулись пенсионеров, которые часто становятся жертвами мошенников и поэтому находятся под пристальным вниманием банков. В связи с этим, многие банки вводят дополнительные меры предосторожности, такие как обязательное подтверждение операций через звонок оператора или установку специальных лимитов на транзакции.
Важно понимать, что блокировка карты или счета не означает автоматическое признание вины клиента. Банки обязаны предоставить возможность оспорить решение и предоставить необходимые пояснения. Однако, процесс разблокировки может занять некоторое время и потребовать предоставления дополнительных документов, таких как выписки по счетам, договоры, подтверждения оплаты товаров и услуг. В некоторых случаях, клиентам приходится обращаться в суд для защиты своих прав.
Эксперты советуют клиентам внимательно следить за своими операциями, регулярно проверять выписки по счетам и, при необходимости, обращаться в службу поддержки банка для уточнения информации. Также рекомендуется соблюдать осторожность при совершении онлайн-покупок и переводов, избегая сомнительных сайтов и контрагентов. В будущем, ожидается, что количество блокировок может возрасти, поэтому важно быть готовым к возможным трудностям и знать свои права. Банки, в свою очередь, должны стремиться к более прозрачной и понятной процедуре блокировки, а также предоставлять клиентам возможность оперативно решать возникающие проблемы.
Фото: iStock
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в 📱| Читать нас в MAX 🐿
About the Author
