Новые правила ЦБ заставят банки отчитываться о снятии наличных клиентами
Российские банки планируют с 2027 года обязать отчитываться по новой форме отчетности — об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента при использовании банкоматов, следует из проекта указания Центробанка РФ.
◽️Важно: отчетность станет обязательной не только для классических банков, но и для кредитных организаций, включая расчетные и платежные небанковские кредитные организации, которые предоставляют электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки и так далее).
В проекте документа отмечается, что под операциями по выдаче наличных без добровольного согласия клиента подразумеваются также такие операции, когда человек формально дал согласие, но сделал это «под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием».
В отчетах банки должны будут указывать информацию о количестве и объеме операций по выдаче наличных через банкоматы, а также о выявленных случаях, когда деньги снимались из банкоматов без добровольного согласия клиентов.
Планируется, что подобные отчеты будут формироваться ежеквартально.
Фото: РИА Новости
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
Новые правила ЦБ заставят банки отчитываться о снятии наличных клиентами
Российские банки планируют с 2027 года обязать отчитываться по новой форме отчетности — об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента при использовании банкоматов, следует из проекта указания Центробанка РФ. Это нововведение направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и защиту прав потребителей. Предполагается, что регулярная отчетность позволит выявлять подозрительные транзакции и оперативно реагировать на случаи мошенничества.
◽️Важно: отчетность станет обязательной не только для классических банков, но и для кредитных организаций, включая расчетные и платежные небанковские кредитные организации, которые предоставляют электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки и так далее). Это означает, что все финансовые институты, осуществляющие операции с наличными, будут подпадать под действие новых правил. Данное расширение охвата отчетности обусловлено необходимостью создания единой системы мониторинга и анализа финансовых потоков, а также борьбы с незаконными операциями, такими как отмывание денег или финансирование терроризма. Включение небанковских кредитных организаций подчеркивает стремление регулятора охватить весь спектр финансовых услуг.
В проекте документа отмечается, что под операциями по выдаче наличных без добровольного согласия клиента подразумеваются также такие операции, когда человек формально дал согласие, но сделал это «под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием». К примеру, это могут быть случаи, когда злоумышленники, используя методы социальной инженерии, убеждают жертву снять деньги в банкомате, вводя в заблуждение относительно истинных целей операции. Или же, когда банковская карта была скомпрометирована, и деньги снимаются без ведома владельца. Введение такого уточнения позволит банкам более точно классифицировать подозрительные операции и своевременно принимать меры по защите интересов клиентов.
В отчетах банки должны будут указывать информацию о количестве и объеме операций по выдаче наличных через банкоматы, а также о выявленных случаях, когда деньги снимались из банкоматов без добровольного согласия клиентов. Детализация отчетности предполагает указание даты и времени операции, суммы снятия, номера банкомата, а также, по возможности, информацию о способе совершения мошенничества. Это необходимо для проведения тщательного анализа и выявления закономерностей в мошеннических схемах. Например, анализ данных может показать, какие банкоматы наиболее часто подвергаются атакам или какие суммы чаще всего снимаются мошенниками.
Планируется, что подобные отчеты будут формироваться ежеквартально. Такая периодичность позволит оперативно отслеживать динамику мошеннических операций и оперативно реагировать на возникающие угрозы. Регулярная отчетность также позволит Центробанку оценивать эффективность принимаемых мер по борьбе с мошенничеством и при необходимости корректировать стратегию. Кроме того, отчетность будет использоваться для совершенствования системы безопасности банковских операций и разработки новых методов защиты клиентов. Внедрение новых правил станет важным шагом в направлении повышения прозрачности финансовой системы и защиты прав потребителей. Это также будет способствовать укреплению доверия к банковскому сектору и снижению рисков, связанных с мошенничеством.
Фото: РИА Новости
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
About the Author
