Переводы на карту могут обернуться штрафом

Россиян могут оштрафовать за поступления на банковскую карту, если налоговая сочтёт их доходом, с которого не уплачен налог. Об этом рассказал юрист агентству «Прайм», отметив, что ФНС регулярно отслеживает подозрительные финансовые операции. Это значит, что налоговая служба использует автоматизированные системы для анализа транзакций, выявляя операции, которые могут указывать на уклонение от уплаты налогов. Алгоритмы анализируют различные параметры, включая отправителей и получателей, суммы переводов, периодичность и назначение платежей.

Особое внимание привлекают переводы за аренду жилья, продажу товаров или оказание услуг. Например, если физическое лицо регулярно получает переводы на карту от разных людей с назначением платежа «оплата аренды» или «за товар», налоговая может заинтересоваться этим. Точно так же, если человек продает вещи через онлайн-платформы, и получает оплату на карту, эти средства также могут быть расценены как доход. Особенно внимательно налоговая смотрит на деятельность самозанятых, не зарегистрированных должным образом, которые, по сути, ведут коммерческую деятельность, но не платят налоги.

Также вопросы у налоговой могут вызвать регулярные поступления от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Если физическое лицо получает регулярные переводы от компаний или ИП, не имея при этом официального трудоустройства или договора, это может вызвать подозрения. Например, если на карту регулярно поступают деньги от компании с назначением платежа, не соответствующем характеру взаимоотношений (например, «оплата консультационных услуг», а консультационные услуги не оказывались), это может стать основанием для проверки. Также могут быть проверены переводы, связанные с оплатой труда в «серых» схемах, когда часть зарплаты выплачивается официально, а остальная часть – на карту, минуя налогообложение.

Важно понимать, что налоговая не будет штрафовать всех подряд. Прежде чем выносить решение о штрафе, ФНС проводит проверку, в ходе которой запрашивает у налогоплательщика пояснения о происхождении средств. Налогоплательщик должен предоставить документы, подтверждающие, что полученные средства не являются доходом, подлежащим налогообложению, или уже были задекларированы и налоги с них уплачены. Например, это могут быть документы, подтверждающие продажу личного имущества (например, автомобиля или мебели), возврат долга, получение подарка от родственников (при условии, что сумма подарка не превышает установленный лимит) или выплаты по гражданско-правовым договорам.

Если ФНС докажет факт неуплаты налога, штраф составит от 20 до 40% от недоплаченной суммы — в зависимости от того, было ли нарушение умышленным. Помимо штрафа, налогоплательщику придется уплатить и сам налог, а также пени за просрочку платежа. Если нарушение будет признано умышленным, размер штрафа будет максимальным – 40%. Важно помнить, что незнание закона не освобождает от ответственности. Поэтому, чтобы избежать проблем с налоговой, рекомендуется тщательно отслеживать все поступления на банковскую карту и при необходимости декларировать доходы и уплачивать с них налоги. В случае сомнений, лучше обратиться за консультацией к квалифицированному юристу или бухгалтеру.

📲 Читайте нас в MAX

🇷🇺Россия на максималках