С 1 января список признаков мошеннических операций расширится
Это значит, что ваши привычные платежи могут попасть под дополнительную проверку — банки обязаны будут приостанавливать подозрительные переводы на двое суток.
Это нововведение направлено на усиление борьбы с финансовым мошенничеством и защиту средств граждан. Двухдневная задержка позволит банкам более тщательно изучить транзакцию и связаться с клиентом для подтверждения операции, если возникнут сомнения. Важно понимать, что не все переводы будут задерживаться, а только те, которые вызывают подозрения в соответствии с новыми критериями.
На что теперь будут обращать внимание?
- Нестандартное поведение у банкомата: слишком долгое взаимодействие карты с устройством или попытка внести наличные на цифровую карту человека, который сам недавно перевел крупную сумму. Например, если клиент вставляет карту в банкомат, но не совершает никаких операций в течение длительного времени, это может вызвать подозрения. Также, если человек пытается положить наличные на карту, с которой недавно были переведены значительные средства, это может указывать на мошенничество, например, отмывание денег или выплату вознаграждения за незаконные действия. Банки будут анализировать временные рамки и суммы переводов, чтобы выявлять подобные случаи.
- Перевод «незнакомцу»: отправка денег человеку, с которым у вас не было финансовых операций последние полгода. Особенно тревожно, если перед этим вы переводили себе больше 200 тыс. рублей через СБП из другого банка. Здесь акцент делается на отсутствии истории взаимоотношений. Если клиент регулярно совершает переводы определенным контрагентам, то такие операции, скорее всего, не вызовут вопросов. Однако, если деньги отправляются новому получателю, особенно на крупную сумму, банк может запросить подтверждение. Наличие крупного перевода себе через СБП перед этим также является фактором риска, так как мошенники часто используют эту схему для обналичивания средств. Например, злоумышленники могут взломать аккаунт и перевести деньги себе, а затем быстро обналичить их через подставных лиц.
- Смена номера телефона: если он менялся в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода. Изменение номера телефона – один из самых распространенных способов, используемых мошенниками для получения доступа к аккаунтам. Если номер меняется непосредственно перед переводом, банк с большей вероятностью приостановит операцию для подтверждения. Это связано с тем, что мошенники часто получают доступ к учетным записям, меняют номер телефона, чтобы перехватывать SMS-сообщения с кодами подтверждения, и затем совершают переводы.
- Сигнал от «Национальной системы платежных карт» о возможной утечке данных вашей карты. НСПК будет предоставлять банкам информацию о компрометации данных карт, таких как номера, сроки действия и CVV-коды. Если система обнаружит, что данные вашей карты могли быть скомпрометированы, банк может приостановить операцию и связаться с вами для подтверждения. Это поможет предотвратить несанкционированные транзакции и защитить ваши средства. Например, если данные вашей карты были использованы на сомнительном сайте, НСПК может предупредить об этом, и банк примет меры предосторожности.
- С марта 2026 года — сведения о получателе в государственной системе по борьбе с IT-преступлениями. В будущем банки будут иметь доступ к информации о получателях переводов из государственной системы, которая будет аккумулировать данные о лицах, связанных с IT-преступлениями. Это позволит банкам выявлять мошеннические схемы, блокировать переводы на счета злоумышленников и защищать средства клиентов. Например, если получатель ранее был замечен в мошеннических операциях, банк сможет принять соответствующие меры. Это еще один шаг к созданию более безопасной финансовой среды.
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/ в | Читать нас в MAX
About the Author
