Банк России будет считать крупные переводы самому себе мошенничеством
Банк России (ЦБ) намерен включить в перечень мошеннических операций крупные переводы самому себе. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Эта мера призвана усилить защиту граждан от изощренных схем мошенничества, которые с каждым годом становятся все более изощренными и направлены на опустошение банковских счетов доверчивых людей.
Он пояснил, что мошенники нередко убеждают граждан перевести все свои деньги на один, казалось бы, безопасный счет. Это может быть счет, который жертва открыла сама, или же счет, который злоумышленники под видом «безопасного» или «резервного» навязывают к использованию. С этого единого счета, который теперь аккумулирует все сбережения, злоумышленникам значительно легче похитить чужие деньги. Особенно это актуально, если мошенники уже каким-либо образом получили доступ к этому счету, например, через фишинговые ссылки, поддельные приложения или путем социальной инженерии, когда жертву вынуждают назвать коды из SMS.
«Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сказал Уваров РИА Новости.
Система быстрых платежей (СБП) стала удобным инструментом для мгновенных переводов, но, как и любая технология, она может быть использована в преступных целях. Добавление таких операций в черный список позволит банкам-участникам системы более оперативно выявлять и блокировать потенциально мошеннические транзакции, не дожидаясь поступления жалоб от пострадавших.
И уж точно, по его словам, такая операция будет считаться подозрительной, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов. Этот дополнительный критерий является важным сигналом. Мошенники часто используют схему, когда сначала жертва переводит все деньги на «безопасный» счет, а затем, под давлением или обманом, пытается перевести их третьему лицу, которое может быть сообщником преступников. Такой резкий, нетипичный для клиента перевод на неизвестный ранее счет, особенно в сочетании с предыдущим крупным переводом самому себе, будет вызывать повышенное внимание со стороны банковских систем безопасности. Это помогает отличить обычные, хоть и редкие, переводы от действий, направленных на вывод средств под принуждением.
Отмечается, что приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время. Этот документ станет важным шагом в совершенствовании механизмов противодействия финансовому мошенничеству. Ожидается, что новые правила будут носить рекомендательный характер для всех кредитных организаций, но их соблюдение будет строго контролироваться. Это позволит создать более унифицированный подход к выявлению мошеннических схем на уровне всей банковской системы страны, повысив тем самым уровень защиты потребителей финансовых услуг. Банк России активно работает над тем, чтобы финансовая система становилась более безопасной для каждого гражданина, постоянно адаптируясь к новым угрозам.
Фото: РИА Новости
Подписаться на https://lenta-novosti-rossii.ru/| Читать нас в MAX
About the Author
