Банки начали блокировать счета россиян даже за переводы себе, — эксперты.
Причина — ужесточение правил против отмывания денег.
Под подозрением оказываются крупные и регулярные переводы, дробление сумм, частая смена реквизитов, поступления от третьих лиц и резкий вывод накоплений.
Подписаться на канал
Наш канал в MAX
Банки начали блокировать счета россиян даже за переводы себе, — эксперты.
Причина — ужесточение правил против отмывания денег. Российские банки, следуя требованиям законодательства и международным стандартам, усилили контроль за финансовыми операциями. Это связано с необходимостью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Основная цель — повышение прозрачности финансовых потоков и минимизация рисков.
Под подозрением оказываются:
- крупные и регулярные переводы, которые могут свидетельствовать о попытке «отмыть» средства или провести нелегальные операции;
- дробление крупных сумм на более мелкие, что часто используется для обхода лимитов и привлечения меньшего внимания;
- частая смена реквизитов, будь то номера карт или электронных кошельков, также вызывает подозрения, так как может указывать на попытку скрыть источник или получателя средств;
- поступления от третьих лиц, особенно если они не связаны с клиентом напрямую или не имеют очевидного экономического смысла, также могут стать поводом для проверки;
- резкий вывод значительных накоплений, особенно если он не соответствует обычной финансовой активности клиента, может быть воспринят как попытка сокрытия активов.
В таких ситуациях банки могут запрашивать дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения средств, или временно блокировать счет до выяснения обстоятельств. Важно понимать, что эти меры направлены на защиту как самих клиентов от мошенничества, так и на соблюдение банками законодательных норм.
Подписаться на канал
Наш канал в MAX
About the Author
